Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) có công văn yêu cầu các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng thương mại được phép hoạt động ngoại hối, tăng cường thực hiện quy định về quản lý ngoại hối.
Theo NHNN, công văn này xuất phát từ thực tiễn có tình trạng đối tượng lợi dụng việc mua ngoại tệ cho các mục đích chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài (như du lịch, công tác,...) từ đó thực hiện hành vi trục lợi từ sự chênh lệch tỷ giá giữa thị trường chính thức và thị trường tự do.
Theo đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng chấp hành nghiêm túc và hướng dẫn khách hàng thực hiện đúng các quy định về quản lý ngoại hối.
Kiểm tra, kiểm soát và lưu giữ các giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật. Thường xuyên rà soát, bổ sung quy định nội bộ với quy trình quản lý rủi ro đối với hoạt động ngoại hối cho phù hợp thực tế;
Các tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngoại hối theo đúng quy định nội bộ đã xây dựng. Các giao dịch phải được kiểm soát theo quy định hiện hành về kiểm tra, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ.
NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm túc các quy định tại Thông tư 20/2022/TT-NHNN ngày 30.12.2022. Đặc biệt lưu ý các quy định về việc bán ngoại tệ tiền mặt và cấp Giấy xác nhận cho cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài nếu tổ chức, cá nhân không cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin theo quy định. Tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Trường hợp phát hiện vi phạm của tổ chức, cá nhân kịp thời thông báo cho các cơ quan chức năng (Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu - Bộ Công an; Cục An ninh kinh tế - Bộ Công an, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng...) để phối hợp xử lý theo quy định.
Thời gian qua, nhằm đảm bảo an toàn cho hệ thống, phòng ngừa, ngăn chặn và hạn chế rủi ro trong hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối, Thống đốc NHNN đã ban hành một loạt các văn bản chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm quy định pháp luật trong việc cung ứng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền xuyên biên giới, bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân, đồng thời rà soát, hoàn thiện quy định nội bộ về quy trình nghiệp vụ, quy trình quản lý rủi ro trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền nước ngoài.
