Bán nông sản để đầu tư vào tiền ảo
Tại xã Đinh Trang Hòa, huyện Di Linh (Lâm Đồng) câu chuyện của ông N - một người dân trong xã “ném” số tiền 1,2 tỉ đồng vào tiền ảo (hay còn gọi là Bitconnect) và gần như mất trắng do sàn sập vào tháng 1.2018, là chủ đề mọi người bàn tán.
Anh Trần Mạnh Cường (34 tuổi; ngụ xã Đinh Trang Hòa) tỏ ra am hiểu về đồng tiền ảo này cho biết, anh cũng bỏ hơn 150 triệu đồng vào một kênh đầu tư nhưng may mắn rút lãi ra đúng thời điểm và hòa vốn nhưng số có lời và lấy lại được vốn như anh lại không nhiều và chủ yếu người mất tiền đều rơi vào nhóm mới chơi sau này. “Như ông N sáng đầu tư vài trăm triệu đồng thì chiều sập sàn, từ chỗ mua 400USD một đồng bitconnect coin (gọi tắt BCC) bất ngờ nó xuống còn 2USD trong khi chưa đầy 1 ngày” - anh Cường nói.
Anh Cường giải thích, đặc điểm chung do là người nông dân thuần nông nên kiến thức về tiền kỹ thuật số chỉ biết sơ sài, đa số bỏ tiền ra đầu tư qua một số người khác. Có người trong xã đã trúng lớn, trong vòng 2 tháng tiền gốc vẫn còn mà rút lãi ra lời hơn 400 triệu đồng. Rồi người này chơi trúng rủ thêm người quen trong gia đình, họ hàng nên khi tiền ảo mất giá thì hàng loạt người bị mất tiền theo.
Nói về nguyên nhân biết đến tiền ảo, ông Nguyễn Văn D - một người dân địa phương - kể: “Có cháu rành về mạng chỉ cho chơi. Khoảng một tháng là tôi tự ra ngân hàng lập tài khoản, nộp tiền và rút tiền lãi hằng tháng. Lúc mua bán, sang nhượng tiền ảo thì vào chợ buôn bán có tên sàn Remitano.com.vn để đăng nhập giao dịch”.
Ông D cũng thừa nhận, do lãi suất quá cao nên rất khó cưỡng, đặc biệt, khi đã chơi thử thì tiếp tục chơi nhiều lần tiếp theo. “Hai tháng đầu lấy được lãi nên mừng lắm, tới tháng thứ 3 kênh đầu tư “vỡ” trận, giá xuống gần bằng 1 USD/1 BCC, trừ tiền lãi rút ra được tôi vẫn bị lỗ mất gần 300 triệu đồng” - ông này ngậm ngùi nói.
Ông D khẳng định, gần như 100% người dân không trình báo cho chính quyền xã khi bị mất số tiền lớn đầu tư vào tiền ảo. Một phần do xấu hổ với mọi người, phần vì khi giao dịch tiền không hề có hóa đơn, chứng từ thì không thể có căn cứ để báo cho công an xác nhận thông tin mình nói.
Ông Nguyễn Văn Diện - Trưởng Công an xã Đinh Trang Hòa, huyện Di Linh (Lâm Đồng) - cho biết, thời gian qua địa bàn xã có khoảng hơn 20 người tham gia chơi đồng tiền Bitcoin và ở nhiều độ tuổi khác nhau. “Mình biết có người thắng, người thua, người thu hồi được vốn nhưng họ không công bố nên rất khó xác định được ai bán đất, bán nhà, bị phá sản vì bitcoin” - ông Diện nói.
Cũng theo ông Diện, cái khó là công an xã là không thể mời người dân lên trao đổi thông tin vì họ không vi phạm pháp luật nên ngại hợp tác với chính quyền. Hiện xã đang tiếp tục khuyến cáo người dân về tính rủi ro của đồng tiền ảo nhưng không có cơ sở để cấm người dân chơi loại tiền trên.
Theo ông Nguyễn Bá Gấm, Chủ tịch UBND xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, so với các xã khác thì Lộc Đức có số lượng người chơi tiền ảo nhiều hơn cả. Toàn xã có khoảng 100 người chơi bitcoin, bitconnect nhưng số người chơi thua, bị thiệt hại cụ thể đến nay chính quyền địa phương chưa thể thống kê được. Hiện xã mới chỉ ghi nhận 1 trường hợp người dân cắm sổ đỏ vườn cà phê cho ngân hàng liên quan tới bitcoin và giờ người này đã tạm rời khỏi địa phương.
Đầu tư máy đào bitcoin
Anh N.V.N - một tay chuyên đầu tư bitcoin, bitconnect 2 năm qua tại Bảo Lộc - cho biết, sau khi những đồng tiền này lao dốc vào đầu năm nay, nhiều nông dân lại chuyển sang một kênh đầu tư tiền ảo khác, là hình thức đầu tư vào máy đào các tiền mã hóa (coin). Với loại hình này, nhiều nông dân Lâm Đồng đã mua máy đào của một công ty có trụ sở ở TPHCM với giá 5.000USD. Có thể mang máy về nhà hay ký gửi tại công ty trên.
“Nếu may mắn, người chơi có thể thu được khoản lợi nhuận 300% trong khoảng thời gian ngắn với các gói đầu tư khác nhau. Như gói 1.500USD/tháng sẽ lãi 40- 50USD/ngày, thời gian thu hồi vốn là 3 - 4 tháng. Sau đó, người chơi sẽ nhận lãi đạt 15.000USD, tức 300% vốn đầu tư thì hợp đồng kết thúc, khi đó Cty sẽ thu hồi lại máy đào” - anh N cho biết thể lệ đầu tư vào loại tiền này.
Hiện nay, tại TP.Bảo Lộc và một số huyện như: Lâm Hà, Bảo Lâm, Di Linh, người chơi hệ thống đa cấp đào tiền mã hóa iFan, sụp đổ nên họ quay sang đổ tiền chơi máy đào khá nhiều. Ngoài mức lợi nhuận cao, hình thức đầu tư này vận dụng phương thức chi hoa hồng để phát triển mạng lưới thu hút người chơi ngày càng đông.
Theo Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Lâm Đồng, cuối 2017 đến đầu 2018, trên địa bàn tỉnh có 6 địa phương có người dân đầu tư chơi các loại hình tiền ảo, trong đó là TP.Đà Lạt, TP.Bảo Lộc, các huyện lân cận. Cuối năm 2017, TP Bảo Lộc có 14 hộ dân có hệ thống máy tính với mục đích khai thác tiền ảo các loại: Bitcoin, Eth, Zcash. Huyện Di Linh có 7 cá nhân tham gia kinh doanh tiền ảo.
Một lãnh đạo Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, những người đứng đầu các sàn giao dịch tiền ảo không bao giờ ra mặt trong khi những trang website tiền ảo đều đặt tại nước ngoài, nhiều hình thức kinh doanh tiền ảo có dấu hiệu đa cấp, lừa đảo ngày một tinh vi nên luôn tiềm ẩn rủi ro cao cho người chơi.
